Uważaj na przelewy powyżej tej kwoty. Tym zainteresuje się Urząd Skarbowy
Są takie przelewy, które od razu rzucą się w oczy pracownikom banku. W niektórych przypadkach będą musieli zgłosić je dalej, a wówczas sprawą zainteresować się może Urząd Skarbowy. Lepiej uważać na takie kwoty, możemy mieć przez nie kłopoty. Kara jest bardzo poważna i niewarta ryzyka.
Nie przelewaj pieniędzy powyżej tej kwoty
Niejednokrotnie zdarza nam się przelewać lub otrzymywać duże kwoty pieniędzy na konto bankowe, a cele takich transakcji są bardzo różne. Niektóre sytuacje wymagają od nas operowania różnymi, często dużymi ilościami pieniędzy. Choć w polskim prawie nie jest jasno napisane, jakiej wysokości przelew zainteresuje Urząd Skarbowy, to istnieje kilka istotnych restrykcji.
Banki powinny monitorować operacje i zgłaszać takie, które wydają się podejrzane. Wynika to bezpośrednio z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jedną z obowiązujących kwot jest 15 tys. euro — jeśli przelejemy komuś tyle pieniędzy lub więcej, zostanie to najpewniej zgłoszone dalej. To jednak nie wszystko, na co powinniśmy zwrócić uwagę.
Taki przelew zainteresuje Urząd Skarbowy
Bank poinformuje Głównego Inspektora Informacji Finansowej o przelewie na kwotę wyższą niż 15 tys. euro (ok. 65 tys. złotych), a ten zadecyduje, czy skierować sprawę do Urzędu Skarbowego. Analiza wykaże, czy jest się czym zainteresować. Istnieje jeszcze kilka innych sytuacji, w których możemy się narazić na interakcję z urzędnikami. Zwraca się uwagę na:
- częste przelewy na podobne sumy, zwłaszcza od różnych nadawców,
- wysokie przelewy bez jasnego tytułu,
- regularne przelewy międzynarodowe, zwłaszcza z krajów uważanych za raje podatkowe.
Wówczas będziemy musieli wyjaśnić, dlaczego taki przelew wyszedł z naszego konta, a jeśli nie wykażemy się kooperacją, sprawę mogą przejąć organy państwowe. Wysokie przelewy bywają utrudnione już na etapie ich wykonywania, zazwyczaj dziennym limitem w tych sytuacjach jest od 50 do 200 tys. złotych. W przypadku wyższych kwot należy udać się do oddziału banku lub w inny sposób potwierdzić swoją tożsamość.
Zobacz też: Nie wszystkie ceny poszły w górę. Te produkty potaniały mimo inflacji
Za takie przelewy można dostać karę
Ważnym czynnikiem w przypadku przelewania dużych ilości pieniędzy jest również stopień pokrewieństwa. W niektórych przypadkach należy odprowadzić podatek od darowizny, istnieją jednak trzy limity, w przypadku których nie trzeba tego robić.
- Grupa I (małżonek, dzieci, rodzice, rodzeństwo) – do 10 434 zł bez konieczności zgłaszania darowizny
- Grupa II (dziadkowie, wnuki, teściowie, zięciowie, synowe) – do 7 878 zł bez podatku.
- Grupa III (osoby niespokrewnione, znajomi, dalsza rodzina) – do 5 308 zł.
Jeśli naszymi przelewami zainteresuje się Urząd Skarbowy, szczególnie takich, które nie mają pokrycia w wykazywanych przez nas dochodach, ma on prawo do przeprowadzenia szeregu czynności. Chodzi o zażądanie informacji na temat pochodzenia pieniędzy, nałożenie kary finansowej do 75% nierozliczonych dochodów, niekiedy może dojść do skierowania sprawy do prokuratury. Analizy przelewów mogą sięgać nawet pięciu lat wstecz.
