Mało kto zna tę ulgę podatkową, a może skorzystać każdy. Państwo jeszcze Ci dorzuci

Jakie ulgi podatkowe są dostępne dla oszczędzających?

Każdy podatnik ma prawo do skorzystania z wielu ulg podatkowych. Choć najbardziej znane są odliczenia związane z darowiznami czy dziećmi, istnieje też mniej popularne, ale niezwykle korzystne rozwiązanie dla oszczędzających na przyszłość. Wpłaty na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to nie tylko inwestycja w przyszłe środki emerytalne, ale także szansa na znaczne zmniejszenie wysokości podatku.

IKZE jest jednym z filarów tzw. III filaru systemu emerytalnego. Wpłaty na to konto są dobrowolne, a ich wysokość zależy od indywidualnych możliwości finansowych podatnika. Co ważne, minimalna wpłata to jedynie 100 złotych, co sprawia, że oferta jest dostępna dla szerokiego grona odbiorców.

Zobacz też: Emerytura nie wystarczy. Policzono, ile Polacy powinni odłożyć na "spokojną" starość

Dlaczego warto pamiętać o terminach?

Czas jest kluczowym czynnikiem przy planowaniu oszczędności na IKZE. Aby skorzystać z maksymalnych odliczeń, wpłaty muszą zostać dokonane przed końcem roku podatkowego, czyli do 31 grudnia 2024 roku. Ważne jest też przestrzeganie obowiązujących limitów wpłat.

W przypadku osób zatrudnionych na umowę o pracę górny limit wpłat wynosi obecnie 9388,80 zł, natomiast osoby prowadzące działalność gospodarczą mogą wpłacić nawet 14 083,20 zł. Warto podkreślić, że każda wpłata, bez względu na jej wysokość, przyczynia się do potencjalnego odliczenia podatkowego.

Jak maksymalnie skorzystać z ulgi podatkowej?

Skorzystanie z odliczeń podatkowych związanych z IKZE jest prostsze, niż może się wydawać. Kluczowe jest odpowiednie przygotowanie deklaracji podatkowej. Wystarczy wypełnić załącznik PIT/O, który pozwala uwzględnić wpłaty na IKZE w rocznym rozliczeniu podatkowym.

Im wyższa wpłata na IKZE, tym większa korzyść podatkowa. Dla przykładu, pełne wykorzystanie limitów pozwala osobom zatrudnionym na odliczenie sięgające kilku tysięcy złotych, co przekłada się na realne oszczędności. Podobnie osoby prowadzone działalność gospodarczą mogą zyskać jeszcze więcej.

Dodatkowym atutem IKZE jest fakt, że zgromadzone środki są prywatne i podlegają dziedziczeniu. Oznacza to, że wpłaty nie przepadają, a mogą być przekazane wskazanym osobom.

Zarówno podatnicy indywidualni, jak i przedsiębiorcy powinni przemyśleć wykorzystanie tej ulgi podatkowej. Jeśli chcesz maksymalnie skorzystać z możliwości obniżenia podatku, nie zwlekaj z decyzją i zaplanuj wpłaty na IKZE już teraz.