Sposób na uzyskanie pieniędzy z OFE po zmarłym jest jeden. Trzeba się o nie upomnieć
Okazuje się, że można odzyskać pieniądze zgromadzone przez bliskiego zmarłego na otwartym funduszu emerytalnym (OFE). Jednak, aby je otrzymać, trzeba się zwrócić do ZUS. Onet informuje, że prawdopodobnie niewielu Polaków wie o tej możliwości. Mają tego dowodzić dane za okres styczeń-sierpień 2022 roku.
Inicjatywa należy do spadkobierców
Aby spadkobierca mógł otrzymać pieniądze zgromadzone przez zmarłego członka rodziny w OFE, musi się o nie upomnieć do ZUS. Zakład sam nie powiadomi o tej możliwości ani tym bardziej nie dokona wypłaty tych środków. W sytuacji, w której ktoś nie stara się o ich odzyskanie, są one przechowywane na subkoncie ubezpieczonego.
Taki rodzaj konta prowadzi się w przypadku członków OFE oraz osób, które po 31 stycznia 2014 roku nie zawarły umowy z OFE.
Onet informuje, że niewiele osób próbuje odzyskać pieniądze z OFE. Dowodem tego mają być dane ZUS dotyczące wypłat środków z subkonta (II filar ZUS) między styczniem a sierpniem 2022 roku. Liczba wypłat w tym okresie wyniosła 31,6 tys., natomiast kwota jednorazowych wpłat — ok. 516 mln zł.
Jak w takim razie odzyskać pieniądze?
Trzeba zgłosić się do macierzystej placówki ZUS w celu ustalenia, czy bliski zmarły miał subkonto. Do wniosku USS, czyli dokumentu składanego po to, by wypłacić środki z subkonta osoby ubezpieczonej, należy dołączyć:
skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego,
oryginał bądź kopię potwierdzoną za zgodność z oryginałem prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku lub zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia.
Uprawnionym do otrzymania środków z subkonta może być małżonek (również były), osoba wyznaczona przez samego członka OFE, spadkobierca lub opiekun osoby niepełnoletniej, w sytuacji, w której to ona ma odziedziczyć pieniądze.
Od daty złożenia wniosku o wypłatę środków ZUS ma 3 miesiące, by dokonać ich transferu. Choć od pieniędzy otrzymanych z OFE po zmarłym nie płaci się podatku od spadków i darowizn, to ZUS pobierze od wypłaconej sumy zryczałtowany podatek dochodowy w wys. 19 proc.
