ZUS wypłaci nawet 30 tys. złotych. Wystarczy jeden wniosek

Zakład wypłaca średnio kilkadziesiąt tysięcy złotych

Przez cały okres naszej działalności zawodowej, składki emerytalne odkładane są w OFE lub na subkoncie ZUS. Wiele zależy tutaj od naszej własnej decyzji — w czasie otwartego okna transferowego możemy bowiem podjąć decyzję ws. rozdzielenia składek albo przekazania całości do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Niezależnie od miejsca, w którym postanowiliśmy trzymać oszczędności, możemy uzbierać całkiem sporą sumę. Wiele osób nie ma pojęcia, że pieniądze te podlegają dziedziczeniu — jak poinformował ZUS, średnia suma wypłat to aż 30 tys. złotych! Trzeba poczynić pewne kroki, by te środki otrzymać.

Ruszyły masowe kontrole. Skarbówka zablokuje Twoje pieniądze Czytaj dalej

Jak złożyć wniosek o wypłatę środków z subkonta?

Na pierwszy rzut oka procedura nie jest skomplikowana. Wystarczy złożyć jeden wniosek, w dodatku nie mamy tutaj narzuconych ograniczeń czasowych, po pieniądze możemy więc zgłosić się w dowolnym momencie. Pierwszy haczyk polega jednak na tym, że nie każdy może złożyć wniosek w tej sprawie. Decyzja o przekazaniu środków w dużym stopniu, znów, należy do posiadacza konta. Jeśli należymy do OFE — lub nie, ale urodziliśmy się po 1968 roku — możemy wskazać osoby, którym przypadnie udział w dziedziczeniu. Jeśli tego nie zrobimy, oszczędności z subkonta zostaną wliczone do masy spadkowej i rozdzielone między spadkobierców według dziedziczia ustawowego.

• Jeśli w chwili śmierci osoba posiadająca subkonto pozostawała w związku małżeńskim, współmałżonek zmarłego otrzymuje w ramach wypłaty transferowej połowę środków znajdujących na subkoncie w ZUS w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej (nie wypłacamy gotówki);
• Pozostałe środki (albo wszystkie, jeśli osoba zmarła nie miała współmałżonka) przekazujemy osobom wskazanym przez osobę zmarłą, a jeśli nie ma takich osób, środki te wchodzą w skład spadku — czytamy na oficjalnej stronie ZUS.
   

Jak złożyć wniosek do OFE?

Jeżeli zmarły osiągnął wiek emerytalny, jego oszczędności są zapisane na subkoncie ZUS. Tak samo sytuacja wygląda w przypadku, w którym zmarły nie należał do OFE. Aby odziedziczyć środki, należy wówczas złożyć formularz, który można znaleźć na stronie internetowej Zakładu — tłumaczyła rzecznik ZUS na dolnym śląsku, Iwona Kowalska-Matis.

Również na etapie składania wniosku możemy jednak natrafić na pewne przeszkody. Rzeczniczka Zakładu Ubezpieczeń Społecznych podkreśliła, że warto wiedzieć, do którego OFE należał zmarły; ZUS nie może udzielić nam tej informacji, jeśli nie przedstawimy prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku lub aktu poświadczenia dziedziczenia. Bez tej wiedzy z kolei nie złożymy wniosku. Dużym ułatwieniem jest natomiast fakt, że wypłatę z subkonta ZUS uzyskamy bez pośredników.