ZUS wypłaci pieniądze po zmarłym. Można odziedziczyć sporą kwotę
Po śmierci bliskiej osoby niewielu wie, że ZUS może być źródłem istotnych środków finansowych. Proces ich odzyskania wymaga spełnienia konkretnych warunków, ale wielu Polaków nie zdaje sobie sprawy z przysługujących im praw. Sprawdź, kto może liczyć na te środki i jakie kroki należy podjąć. Kwoty są naprawdę spore.
Czy pieniądze w ZUS przepadają? Odpowiedź może Cię zaskoczyć
W przypadku śmierci osoby ubezpieczonej w ZUS, jej środki nie znikają automatycznie. Rodzina często nie wie, że ma prawo je odzyskać. Jak wyjaśnia rzeczniczka dolnośląskiego oddziału ZUS, Iwona Kowalska-Matis:
Prawo do dziedziczenia mają wskazani przez zmarłego, który był członkiem Otwartych Funduszy Emerytalnych, oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 roku. Jeśli nie ma takiej dyspozycji, środki są włączane do masy spadkowej i podlegają zasadom dziedziczenia według kodeksu cywilnego.
Środki te, choć niewidoczne w codziennym obiegu finansowym, mogą być znaczące. Warto więc zgłosić się do ZUS, aby sprawdzić, czy bliska osoba pozostawiła takie pieniądze. Można odziedziczyć naprawdę sporą sumę.
Rodzice polskich uczniów w panice. Całkowicie utracili kontakt ze szkołą Lidl z ofertą na Dzień Babci i Dziadka. Prezenty idealne dla seniorów za mniej niż 10 złJakie kroki podjąć, by odzyskać pieniądze? Sprawdź, co zrobić krok po kroku
Aby uruchomić procedurę odzyskiwania środków, wystarczy złożyć odpowiedni wniosek w ZUS. Szczególnie istotne jest to w przypadku współmałżonków, gdzie obowiązują przepisy o wspólności majątkowej. W takich sytuacjach:
- Połowa zgromadzonych środków na subkoncie w ZUS i OFE automatycznie trafia na konto współmałżonka.
- Ubezpieczeni urodzeni po 31 grudnia 1968 roku mogą wskazać osoby, które mają prawo do pieniędzy z emerytalnych składek.
Jest o co się starać, bowiem ZUS wypłaca średnio 30 tys. złotych. Nie ma konieczności korzystania z pośredników, takich jak firmy zajmujące się odzyskiwaniem środków. Procedura jest prosta i można ją zrealizować bez dodatkowych kosztów. Jak podają eksperci, warto pamiętać o podstawowych dokumentach:
- Akt zgonu osoby ubezpieczonej,
- Dokumenty tożsamości wnioskodawców,
- Oświadczenie o wspólności majątkowej (w przypadku współmałżonków).
Brak dokumentacji nie oznacza jednak końca drogi – urzędnicy mogą pomóc w wyjaśnieniu formalności.
Co dzieje się z pieniędzmi po zgłoszeniu wniosku do ZUS?
Po złożeniu wniosku i weryfikacji dokumentów, ZUS rozpoczyna proces wypłaty środków. Jeżeli podział pieniędzy rozpoczyna się w OFE, wówczas obowiązują szczególne procedury.
Dalsze działania zależą od formy wskazania beneficjentów przez zmarłego. Jeśli wskazano konkretne osoby, środki zostaną rozdzielone zgodnie z jego wolą. Gdy takich wskazań brak, pieniądze są włączane do masy spadkowej i dziedziczone według przepisów kodeksu cywilnego.
Warto pamiętać, że osoby uprawnione mogą w każdej chwili zgłosić się do ZUS, aby dowiedzieć się o przysługujących im środkach. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości warto skorzystać z porady urzędnika lub prawnika specjalizującego się w sprawach spadkowych.
Pieniądze zgromadzone na kontach ZUS i OFE nie przepadają, ale ich odzyskanie wymaga zgłoszenia i odpowiednich dokumentów. Procedura może wydawać się skomplikowana, ale jest w pełni dostępna dla każdego uprawnionego. Nie pozwól, aby należne środki pozostały niewykorzystane.
