Prawie 1000 zł zostanie w kieszeni. To mało znana ulga podatkowa

Zbliża się termin rozliczenia podatkowego

Jednym z kluczowych momentów w roku każdego pracującego jest rozliczenie podatku dochodowego. Odbywa się to zawsze na początku roku kalendarzowego i to wtedy składamy zeznanie podatkowe za minione dwanaście miesięcy. Choć dla wielu osób jest to przykry obowiązek, warto pamiętać, że podczas składania PIT-u możemy dokonać kilku ważnych operacji.

To moment, w którym powinniśmy się zastanowić, na jaką fundację lub organizację chcielibyśmy przekazać 1,5 proc. naszego podatku. W ten sposób nie płacąc nic dodatkowo, mamy szansę komuś realnie pomóc finansowo. Aby tego dokonać, musimy wskazać numer KRS organizacji pożytku publicznego, którą wybieramy, w naszym zeznaniu podatkowym. Ci, którzy się pospieszyli i złożyli deklarację drogą internetową jeszcze w lutym, prawdopodobnie już mogą się cieszyć pokaźnym zwrotem podatku. Jeśli wszystko się zgadzało, najpewniej pieniądze dotarły w przeciągu od 10 do 14 dni. W przypadku formy listownej na zwrot można czekać nawet trzy miesiące.

Jeśli jeszcze nie dopełniliśmy tych formalności, warto się pospieszyć. Zeznanie podatkowe można złożyć tylko do 30 kwietnia, spóźnialskim grozi poważna kara finansowa i prawna. W skrajnych przypadkach mogą to być nawet 43 tys. złotych. Opóźnienie może się jednak opłacać — jest jedna ulga podatkowa, o której niewiele osób pamięta. Dotyczy ona nawet 1,4 mln osób.

Remont mieszkania w 2025 roku. Fachowcy się cenią, suma kosztów przyprawia o zawrót głowy Czytaj dalej Tego nie wpisuj w tytule przelewu. Blokada konta nawet przez jedno słowo, bank zażąda wyjaśnień Czytaj dalej

Te ulgi podatkowe dotyczą wielu

Ulgi podatkowe to jedno z najważniejszych narzędzi w systemie podatkowym — pozwalają zmniejszyć wysokość należnego podatku lub dochodu, od którego ten podatek jest liczony. Mają zarówno funkcję społeczną, jak i ekonomiczną, a także zachęcają obywateli do konkretnych działań. Ulgi podatkowe zostały wprowadzone dla kilku celów, przede wszystkim pełnią rolę wsparcia finansowego dla określonych grup społecznych, zachęcają do przekazywania darowizn, rekompensują określone poniesione wydatki, a także pozwalają na realizację polityki państwa.

Wyróżniamy kilka formularzy PIT, których wybór zależy przede wszystkim od warunków zatrudnienia.

• PIT-36 – dla osób prowadzących działalność gospodarczą, osób uzyskujących dochody z najmu czy działalności rolniczej.
• PIT-37 – najczęściej używany formularz przez osoby zatrudnione na umowę o pracę, zlecenie, o dzieło (tzw. dochody z pracy).
• PIT-28 – dla osób rozliczających się na zasadach ryczałtu, np. osoby prowadzące działalność gospodarczą w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych.
• PIT-39 – dla osób uzyskujących dochody ze sprzedaży nieruchomości, ziemi, udziałów w spółkach.

Podczas wypełniania deklaracji podatkowych powinniśmy wskazać konkretne ulgi, które się nam należą. Do najpopularniejszych wykorzystywanych przez Polaków należą przede wszystkim:

• ulga na Internet (do 760 zł rocznie),
• ulga rehabilitacyjna,
• ulga z tytułu darowizn,
• ulga termomodernizacyjna (do 53 000 zł).
• ulga na dzieci (od 1 112 zł do ponad 2 700 zł rocznie na dziecko),
• ulga dla samotnych rodziców,
• ulga abolicyjna dla pracujących za granicą.

Ulgi wprowadza się do zeznania rocznego PIT — najczęściej PIT-36 lub PIT-37. W wielu przypadkach, aby udowodnić, że zwrot się należy, trzeba dodać do deklaracji załączniki oznaczone np. jako PIT/O lub PIT/D. W ten sposób szczegółowo wykażemy przysługujące nam ulgi. Jest jedna konkretna, o której niewiele osób pamięta. W kieszeni może zostać nawet niecałe 1000 złotych. Warto dodać ją do swojego zeznania.

Zobacz: Ponowne przeliczenie emerytury dla wielu seniorów. Ich świadczenia wzrosną

Mało znana ulga podatkowa

Z danych Głównego Urzędu Statystycznego na 2022 rok wynika, że aż 1,4 miliona Polaków należało do 11 656 powstałych na terenie państwa związków zawodowych. Przypomnijmy, że zgodnie z obowiązującym prawem powstaje on z mocy uchwały o jego utworzeniu, którą podejmuje co najmniej 10 osób uprawnionych do ich tworzenia. Osoby, które podjęły uchwałę o utworzeniu związku zawodowego, uchwalają statut i wybierają komitet założycielski w liczbie od 3 do 7 osób.

Niewiele osób pamięta, że członkom związków zawodowych przysługuje specjalna ulga podatkowa ustanowiona w 2022 roku. Dotyczy ona deklaracji oznaczonych jako PIT-36 lub PIT-37, ale również tej grupy osób, która wybiera ryczałt od przychodów ewidencjonowanych (PIT 28). Co istotne, nie obejmuje ona podatników stosujących podatek liniowy.

Na podstawie zmian, które zaszły w 2023 roku wyliczono, że pułap ulgi dla członków związków zawodowych wynosi od 500 do 840 złotych. Według tych danych właśnie taką kwotę możemy odliczyć od podatku składki do tej właśnie kwoty. Jeśli jednak przekroczyły one wyżej wskazany limit, nic ponad 840 złotych nie może zostać odjęte.

W tym przypadku, podobnie jak w wielu innych, do deklaracji podatkowej należy dołączyć stosowne załączniki, które potwierdzą, że ulga nam przysługuje. Należy dołączyć następujące informacje:

• dane identyfikacyjne członka związku,
• nazwa organizacji związkowej,
• data oraz tytuł wpłaty,
• kwota opłaconych składek.

Zdarza się, że pracodawca automatycznie potrąca wskazane wyżej składki. Jeśli tak się dzieje, taka informacja powinna się pojawić w formularzu PIT-11, a wysokość składek powinna być wykazana w załączniki PIT-O.