Uważaj na przelewy powyżej tej kwoty. Tym zainteresuje się Urząd Skarbowy
Są takie przelewy, które od razu rzucą się w oczy pracownikom banku. W niektórych przypadkach będą musieli zgłosić je dalej, a wówczas sprawą zainteresować się może Urząd Skarbowy. Lepiej uważać na takie kwoty, możemy mieć przez nie kłopoty. Kara jest bardzo poważna i niewarta ryzyka.
Nie przelewaj pieniędzy powyżej tej kwoty
Niejednokrotnie zdarza nam się przelewać lub otrzymywać duże kwoty pieniędzy na konto bankowe, a cele takich transakcji są bardzo różne. Niektóre sytuacje wymagają od nas operowania różnymi, często dużymi ilościami pieniędzy. Choć w polskim prawie nie jest jasno napisane, jakiej wysokości przelew zainteresuje Urząd Skarbowy , to istnieje kilka istotnych restrykcji.
Banki powinny monitorować operacje i zgłaszać takie, które wydają się podejrzane. Wynika to bezpośrednio z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu . Jedną z obowiązujących kwot jest 15 tys. euro — jeśli przelejemy komuś tyle pieniędzy lub więcej, zostanie to najpewniej zgłoszone dalej . To jednak nie wszystko, na co powinniśmy zwrócić uwagę.
Taki przelew zainteresuje Urząd Skarbowy
Bank poinformuje Głównego Inspektora Informacji Finansowej o przelewie na kwotę wyższą niż 15 tys. euro (ok. 65 tys. złotych), a ten zadecyduje, czy skierować sprawę do Urzędu Skarbowego . Analiza wykaże, czy jest się czym zainteresować. Istnieje jeszcze kilka innych sytuacji, w których możemy się narazić na interakcję z urzędnikami. Zwraca się uwagę na:
- częste przelewy na podobne sumy, zwłaszcza od różnych nadawców,
- wysokie przelewy bez jasnego tytułu,
- regularne przelewy międzynarodowe, zwłaszcza z krajów uważanych za raje podatkowe.
Wówczas będziemy musieli wyjaśnić, dlaczego taki przelew wyszedł z naszego konta, a jeśli nie wykażemy się kooperacją, sprawę mogą przejąć organy państwowe . Wysokie przelewy bywają utrudnione już na etapie ich wykonywania, zazwyczaj dziennym limitem w tych sytuacjach jest od 50 do 200 tys. złotych. W przypadku wyższych kwot n ależy udać się do oddziału banku lub w inny sposób potwierdzić swoją tożsamość .
Zobacz też: Nie wszystkie ceny poszły w górę. Te produkty potaniały mimo inflacji
Za takie przelewy można dostać karę
Ważnym czynnikiem w przypadku przelewania dużych ilości pieniędzy jest również stopień pokrewieństwa. W niektórych przypadkach należy odprowadzić podatek od darowizny , istnieją jednak trzy limity, w przypadku których nie trzeba tego robić.
- Grupa I (małżonek, dzieci, rodzice, rodzeństwo) – do 10 434 zł bez konieczności zgłaszania darowizny
- Grupa II (dziadkowie, wnuki, teściowie, zięciowie, synowe) – do 7 878 zł bez podatku.
- Grupa III (osoby niespokrewnione, znajomi, dalsza rodzina) – do 5 308 zł.
Jeśli naszymi przelewami zainteresuje się Urząd Skarbowy, szczególnie takich, które nie mają pokrycia w wykazywanych przez nas dochodach, ma on prawo do przeprowadzenia szeregu czynności . Chodzi o zażądanie informacji na temat pochodzenia pieniędzy, nałożenie kary finansowej do 75% nierozliczonych dochodów, niekiedy może dojść do skierowania sprawy do prokuratury . Analizy przelewów mogą sięgać nawet pięciu lat wstecz.
