ZUS przypomina o ważnym terminie. "Teraz możemy podjąć decyzję"
Otwarte Fundusze Emerytalne w czasie ostatnich 10 lat pomnażały oszczędności o ponad 8 proc. rocznie, co jest o 6 punktów procentowych większym wynikiem niż w przypadku depozytów. Czy środki z OFE można dziedziczyć? Warto pamiętać, że od 1 kwietnia otworzyło się kolejne okno transferowe.
Jaka jest efektywność OFE?
Raport Analiz Online ujawnia, że w ciągu ostatniej dekady oszczędności emerytalne w OFE pomnażały się w tempie 8,28 proc. rocznie . Jest to lepszy wynik niż chociażby subkonta ZUS czy bankowych depozytów. OFE ma być także najtańszą formą zbiorowego lokowania kapitału na rynku akcji.
Badaniem objęto okres od lutego 2014 r. , kiedy to przeniesiono część dłużną portfela do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, do końca grudnia 2023 r. Autorzy badania podali, że zysk wypracowany przez OFE z zainwestowanych 18 150 zł wyniósł 8013 zł . W przypadku akcji polskich korzyść to 5675 zł, a akcji polskich MiŚ - 7724 zł.
Czy środki z OFE można dziedziczyć?
Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych , zauważyła, że obecnie zmagamy się z ”dużym brakiem informacyjnym” dotyczącym OFE . Niektórzy są przekonani, że nie mają już w nich żadnych środków, co jest nieprawdą.
Rachunki w OFE ma ponad 14,5 mln osób , czyli praktycznie każdy pracujący - powiedziała w rozmowie z ”Strefą Biznesu”.
Jeśli spojrzymy na to, ile osób odprowadza składki do ZUS, liczba ta wynosi ponad 16 mln osób .
W związku z tym, zdecydowana większość Polaków posiada środki w OFE. Jest to o tyle ważne, że będzie miało to wpływ na naszą przyszłą emeryturę - przekonywała ekspertka.
Czy środki zgromadzone w OFE można dziedziczyć ? Tak, dlatego Rusewicz przekonuje, że warto pilnować tej sprawy.
ZOBACZ TAKŻE: ZUS wydał komunikat do Polaków. Niewiele osób o tym wie
Okno transferowe OFE-ZUS. Warto pilnować tych terminów
Rachunek w OFE , a co za tym idzie zgromadzona środki, posiadają wszyscy, którzy przystąpili do funduszy od 1999 roku i przekazali tam składki (wyjątek stanowią jedynie obecni emeryci). Już teraz osoby urodzone po 1968 roku mogą zadecydować , czy ich składki emerytalne mają pracować na ich przyszłe emerytury w ZUS, czy część z nich ma być przekazana do OFE. Mają na to czas do lipca .
W tym roku tego wyboru mogą dokonać osoby, które do sierpnia 2024 nie osiągną jeszcze wieku 50 lat w przypadku pań (kobiety urodzone od 1974 r.) lub wieku 55 lat w przypadku mężczyzn (mężczyźni urodzeni od 1969 r.) - podkreśliła Rusewicz.
Jak przystąpić do OFE? Wystarczy wypełnić odpowiednią deklarację (dostępną w placówce, na stronie, lub w PUE ZUS) i przekazać do Zakładu.
Źródło: strefabiznesu.pl
