Nawet 29 tysięcy złotych zwrotu na wniosek. ZUS ci o tym nie przypomni

Subkonto i Otwarty Fundusz Emerytalny

Większość ubezpieczonych Polaków posiada w ZUS subkonto . Powstały one z myślą o osobach urodzonych po 1968 roku i tych, którzy zawarli umowę z Otwartym Funduszem Emerytalnym, nawet jeśli urodzili się wcześniej. Podlegają one zarówno dziedziczeniu, jak i podziałowi.

Na subkonta wpływa procent podstawy składki emerytalnej — w przypadku osób, które nie były członkami OFE, ale urodziły się po 1968 roku, jest to 7,3 proc. Obecnie znajduje się na nich średnio 29 tysięcy złotych .

Nie tylko ustawowi spadkobiercy

Jak poinformował ZUS, pieniądze zgromadzone na subkoncie są objęte wspólnotą majątkową , dlatego przez okres jej trwania połowa środków zostaje przekazana na subkonto i rachunek OFE współmałżonka i przez niego też mogą być dziedziczone składki po śmierci osoby ubezpieczonej.

Ponadto rzecz jasna, także w sytuacji, kiedy zmarły był stanu wolnego, zebrana suma z subkonta i OFE trafi do ustawowych spadkobierców. Właściciel subkonta może również wskazać osoby uprawnione do dziedziczenia.

Pieniędzy nie dostaniemy ,,z automatu”

Chociaż pieniądze z subkont podlegają dziedziczeniu, ZUS nie ma prawnego obowiązku przypomnieć osobom uprawnionym do spadku o zgromadzonych środkach, a tym bardziej nie ma możliwości natychmiastowego ich przekazania. Aby otrzymać pieniądze, należy złożyć w ZUS odpowiedni wniosek — formularze można znaleźć na stronie zus.pl.

W sytuacji, w której podziałem środków w pierwszej kolejności zajmuje się Otwarty Fundusz Emerytalny, jest on zobowiązany do powiadomienia ZUS o osobach upoważnionych do dziedziczenia oraz o ich udziale w dziedziczonych środkach. OFE ma 14 dni od tego zdarzenia na przekazanie tej informacji. Dopiero wówczas ZUS w ciągu 3 miesięcy podejmuje decyzje i zajmuje się faktycznym podziałem spadku.